El Dossier de Financiación a través de 10 posts – 1ª parte

Diez post, 10 semanas hablando sobre el Dossier de Financiación. Lo has podido seguir todos los jueves. Pero hemos llegado al final de la primera fase: la recopilación de toda la documentación y me parece necesario y muy conveniente hacer un repaso de todo lo que hemos visto hasta el momento.

"Dossier de Financiación"

El Dossier de Financiación es nuestra tarjeta de presentación ante los bancos cuando vamos a pedir financiación.

No solo es la tarjeta de presentación. Tampoco es solo un recopilación de documentación, aunque mucha gente piense que es así.

Realmente es la venta de tu proyecto, de tus necesidades, y de tus capacidades para hacer frente a los nuevos compromisos que estas solicitando.

Creo que te juegas mucho. Demasiado. Y además, el esfuerzo que hay que hacer ahora para conseguir financiación es leonino, complicado, tedioso. Y necesita su tiempo. Entonces por qué no hacerlo bien. Cuesta menos hacerlo bien desde el principio. Sobre todo porque tener una segunda oportunidad en financiación es muy complicado.

#1 ¿Por qué debes tener un dossier de financiación?

Nuestro objetivo es conseguir financiación. Pero dicho así se queda como una carta a los Reyes Magos. Para que nuestro Dossier de Financiación sea efectivo debemos marcarnos estos 5 objetivos:

  1. Presentar la operación que necesitas
  2. Destacar tu empresa/negocio/proyecto
  3. Justificar tu capacidad de pago
  4. Garantizar la operación y
  5. Facilitar el trabajo de las entidades financieras

Eso son los objetivos por lo que deberías tener un Dossier de Financiación profesional, ordenado y actualizado, de forma que en cualquier momento puedas solicitar la financiación que necesitas.

En realidad, el Dossier de Financiación solo hace falta prepararlo una vez. La primera. Luego se trata de mantenerlo actualizado. Poniendo y quitando cosas.

#2 ¿Cómo hacer un Dossier de Financiación?

Ya estás convencido de la necesidad de contar con tu Dossier de  Financiación y así mejorar tu acceso a la financiación y diferenciarte de tu competencia para conseguir financiación.

Quieres seducir a las entidades financieras y que seas tú el elegido para llevarte la escasa financiación de la que disponen.

¿Cómo puedes montar tu Dossier de Financiación? Con estos 7 pasos:

  1. Recopilar la documentación que necesitas
  2. Organizarla
  3. Darle formato
  4. Saber cómo puedes usarla
  5. Dónde almacenarla
  6. Cómo compartirla y
  7. Cómo actualizarla

Con estos 7 pasos, ya tienes claro el proceso para confeccionar tu Dossier de Financiación.

#3 Los 8 imprescindibles para pedir financiación

Soy una persona práctica. Mi objetivo con el blog, con Sherpa Financiero, es darte soluciones. Ayudarte con la financiación.

Soy consciente, lo he visto muchas veces, que hay necesidades urgentes que no nos permiten detenernos demasiado en la preparación de nuestro Dossier de Financiación.

Por eso, en este post, te daba cuenta de los 8 documentos indispensables que necesitas si quieres solicitar financiación y no tienes tiempo de preparar tu Dossier de Financiación.

Presentando estos 8 documentos imprescindibles nuestra solicitud de financiación puede ir avanzando y nosotros habremos ganado unos días para que podamos ganar tiempo para preparar nuestro Dossier de Financiación que, finalmente, nos hará falta.

#4 Dossier de Financiación: su planificación

La manera más adecuada de empezar a montar tu Dossier de Financiación es planificar tu trabajo. Como ya te he dicho, no se trata solo de recopilar documentación. Hay que hacer más cosas.

Y para alcanzar tu objetivo, tienes que planificarlo bien.

En concreto, tienes que dividir tu documentación en tres grupos:

  1. Documentación que tienes
  2. Documentación que tienes que pedir y
  3. Documentación que tienes que confeccionar.

Una vez que tengas toda esta documentación habrás dado un salto importante en tu objetivo de tener un Dossier de Financiación profesional.

Pero no olvides que no solo se trata de recopilar documentos, aunque es lo primero y un paso de los más importantes.

#5 Dossier de Financiación: Identifica tu Pyme

Lo primero que una entidad financiera necesita es saber a quien tiene delante. Quién es quien le está pidiendo financiación.

Y este es uno de los objetivos de tu Dossier de Financiación. Identificar tu negocio, sus posibilidades, sus capacidades, su actividad, sus socios y directivos, etc.

Y para eso necesitarás contar con 6 documentos básicos que hacen referencia a ello.

Unos los tienes, otros los tendrás que confeccionar.

Recuerda que una vez que hayas confeccionado tu Dossier de Financiación luego solo tienes que mantenerlo actualizado. De la misma forma, si trabajas habitualmente con las mismas entidades financieras, no hace falta que les lleves siempre el dossier de financiación completo. Con que les lleves las actualizaciones bastará.

Sin embargo, si decides abrir relaciones con una nueva entidad financiera te hará falta aportarle toda la documentación, todo el Dossier de Financiación completo. Ellos no te conocen y tienes que ponerles al día de todo.

Permíteme que parta el resumen en dos partes. Aún siendo un resumen da para mucho y se te puede hacer largo y pesado. Así que he preferido partirlo, para que puedas aprovecharlo mucho mejor. Para que puedas verlo todo con tranquilidad.

Mañana tendrás la 2ª parte. No se trata de alargarlo sino todo lo contrario. No te la pierdas, lleva una doble sorpresa. Pero, eso si, tendrás que esperar a mañana para conocerlas.

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Sherpa Financiero