7 objetivos de un buen Dossier de #Financiación – 2ª parte

El dossier de financiación es la herramienta primordial si queremos conseguir financiación.

"dossier de financiación"

No es fácil conseguir financiación en estos momentos para tu negocio. Eso ya lo sabes. Por eso es importante ir bien preparado y tener un dossier potente. El pasado viernes comenzamos a ver los 7 objetivos de un buen dossier de financiación profesional si quieres conseguir financiación con él. 

Vimos los 3 primeros objetivos y hoy vamos a ver los 4 restantes. Vamos a por ellos!! 

#4 Garantizar la operación

Que hayas sido buen pagador en el pasado no justifica que lo vayas a ser en el futuro. Que tu informe diga que vas a poder pagar es una suposición razonable que debe quedar perfectamente demostrada, pero que no deja de estar fundamentada en el pasado y en “predicciones” de futuro.

El objetivo primero de un banco cuando da financiación es recuperar el dinero prestado. Y por si acaso no se lo puedes devolver tal y como le has planteado y demostrado (le debe quedar claro) quiere tener la seguridad que lo recuperará con un plan B.

Por eso, ya me habrás oído decir que las garantías son “el por si acaso” de la financiación. Y por ello, deben quedar perfectamente claras en el dossier de financiación.

#5 Facilitar el trabajo de la EEFF

Estudiar una operación de financiación no es fácil. Se requiere mucha documentación. Qué te voy a contar que tu no sepas (eres el que la prepara), pero la realidad es que muchas veces va incompleta, desordenada, con fotocopias que no se ven, etc.

Tú quieres llevarte la financiación, por eso es vital que tu dossier cumpla con este objetivo. Que al director de la oficina, que al analista de riesgos, le sea fácil estudiar y analizar tu operación.

Hace falta que te cuente cómo?

#6 Accesibilidad a la información

Antes, todos los dossier iban en papel, pero ahora, la mayoría de los bancos los escanean y los convierten a pdf.

Para nosotros también es más fácil (y más barato) manejar un dossier de financiación digital. Pero para eso debemos poder compartirlo de forma sencilla y que no le ocasione trastornos al director. 

Ya sabes lo que cuesta compartir documentos pesados a través de correos electrónicos. No te pierdas el próximo post donde te contaré cómo comparto yo los expedientes de mis clientes con las entidades financieras cuando solicito financiación.

#7 Enamorar/Seducir a las EEFF

Si cumples con todos los 6 objetivos anteriores te aseguro que tu entidad se habrá enamorado de tu operación, de tu financiación. Ahora solo falta que tus datos sean buenos, sobre todo los números, y tendrás la financiación que necesitas para llevar adelante tu negocio.

Te acabo de contar los 7 objetivos que un dossier de financiación profesional tiene que tener si quiere conseguir financiación.

No te pierdas el próximo post de la serie donde te contaré cómo comparto, de forma fácil, el dossier de financiación de mis clientes con los bancos en los que solicitamos financiación. A qué esperas para suscribirte a la newsletter y no perderte ni uno solo de mis consejos!. 

Te espero. 

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